W dzisiejszym złożonym klimacie makroekonomicznym firmy stają przed wieloma wyzwaniami, jeśli chodzi o zabezpieczenie niezbędnych środków finansowych dla swoich przedsiębiorstw. W obliczu niepewności gospodarczej, zmieniających się praktyk kredytowych i szerokiej gamy opcji finansowania, nic dziwnego, że wielu założycieli zwraca się o pomoc do brokerów finansowania komercyjnego.
Posiadając specjalistyczną wiedzę, znajomość rynku i powiązania branżowe potrzebne do poruszania się w zawiłościach obecnego krajobrazu finansowego, brokerzy finansowania komercyjnego mogą znacznie skrócić czas i wysiłek potrzebny do pozyskania finansowania, jednocześnie zwiększając prawdopodobieństwo zabezpieczenia kapitału.
Niedawno spotkaliśmy się z dyrektorem Dynamic Fundingi wieloletnim przyjacielem Uncapped, Alexem Kourti, aby dowiedzieć się nieco więcej o roli brokerów finansowania komercyjnego i ich integralnej roli w zapewnianiu firmom niezbędnego finansowania potrzebnego do rozwoju.
Dzięki za poświęcenie czasu na rozmowę z nami, Alex. Po pierwsze, kim jest Dynamic Funding i czym się zajmujecie?
W Dynamic funding współpracujemy z brytyjskimi MŚP, pomagając im zabezpieczyć innowacyjne rozwiązania finansowe w celu zarządzania przepływami pieniężnymi i rozwoju. Zazwyczaj finansowanie jest pozyskiwane w formie niezabezpieczonych pożyczek, linii kredytowych, pożyczek opartych na przychodach, a także finansowania faktur i łańcucha dostaw. Posiadamy panel ponad 100 pożyczkodawców, począwszy od banków, pożyczkodawców fintech i prywatnych funduszy, a nasze relacje z tymi organizacjami wykorzystujemy do zapewnienia naszym klientom najbardziej innowacyjnych i konkurencyjnych rozwiązań finansowych na rynku.
Niesamowite i niezbędne w tym klimacie. Ale jakie są główne powody, dla których firma korzysta z usług brokera przy pozyskiwaniu finansowania?
Brokerzy finansowania komercyjnego mają bardzo specyficzne doświadczenie w pozyskiwaniu finansowania dla firm, ponieważ jest to ich podstawowa praktyka biznesowa i mam tendencję do dzielenia powodów korzystania z usług brokera na 3 główne grupy:
- DoświadczenieBroker często myśli o nowych rozwiązaniach i różnych sposobach strukturyzacji instrumentu dłużnego, o których właściciel firmy mógł wcześniej nie pomyśleć.
- SiećBrokerzy zazwyczaj mają dobre relacje z osobami kontaktowymi w swoim panelu kredytowym i mogą wykorzystać te relacje na korzyść swoich klientów, zwiększając w ten sposób prawdopodobieństwo uzyskania finansowania.
- Czas/wysiłekBroker może pobrać pojedynczy pakiet informacji finansowych od klienta, a następnie uzyskać dostęp do całego rynku, oszczędzając właścicielowi firmy wielu godzin administracji poprzez składanie wielu wniosków do różnych pożyczkodawców.
Niezwykle cenne. Ale dlaczego firma nie miałaby po prostu udać się bezpośrednio do źródła finansowania?
Wszystko sprowadza się do doświadczenia. Najprawdopodobniej brokerzy złożyli wcześniej tysiące wniosków, dzięki czemu uzyskaliśmy dokładne zrozumienie, w jaki sposób przedstawiać informacje pożyczkodawcom w sposób, który zapewni naszym klientom największą szansę na zatwierdzenie. Zasadniczo, złożenie wniosku za pośrednictwem brokera nieuchronnie da właścicielowi firmy większą szansę na zabezpieczenie finansowania, którego potrzebuje do rozwoju.
Dodatkowo, brokerzy prawie zawsze będą mieli dostęp do szerszej gamy pożyczkodawców niż właściciel firmy, obniżając koszt funduszy poprzez większy wybór ofert finansowych. Warto również wspomnieć, że w większości przypadków oferowane warunki finansowania byłyby dokładnie takie same, gdyby firma złożyła wniosek za pośrednictwem brokera w porównaniu z bezpośrednim wnioskiem do pożyczkodawcy. W związku z tym firma często może skorzystać z czasu, wiedzy i kontaktów brokera, bez konieczności ponoszenia dodatkowych opłat za tę usługę.
Uwielbiam dźwięk braku dodatkowych opłat dla firm, ponieważ założyciele starają się usprawnić koszty biznesowe! Ale jakie są inne kluczowe wyzwania, z którymi przychodzą do Ciebie firmy?
Powszechnym wyzwaniem, które obserwujemy, jest to, że firmy mają trudności z dostępem do elastycznych rozwiązań, które pomogą im zarządzać przepływem gotówki. Potrzebują one udogodnień, które pozwolą im wykorzystać możliwości rynkowe i opcję wypłaty środków, gdy pojawią się nowe możliwości.
Zauważyliśmy również, że właściciele firm chcą zmniejszyć ekspozycję na gwarancje osobiste poprzez refinansowanie istniejących instrumentów dłużnych.
Interesujące. W jaki sposób pomagasz swoim klientom sprostać tym wyzwaniom?
Wzięliśmy pod uwagę uwagi naszych klientów i nawiązaliśmy współpracę z pożyczkodawcami, którzy mogą zaoferować pożyczki obrotowe umożliwiające comiesięczne doładowania, a także pożyczkodawcami, którzy mogą zaoferować usługi typu pay as you go, w których płacisz tylko za to, czego używasz (bez drogich opłat za usługi).
Chociaż osobiste gwarancje są obecnie powszechne na rynku pożyczek, współpracujemy z pożyczkodawcami opartymi na dochodach, którzy mogą zaoferować finansowanie na całkowicie niezabezpieczonej podstawie. Często refinansujemy istniejące pożyczki do instrumentu bez zabezpieczeń, a oprocentowanie jest często niższe niż obecnie płacone.
Prawdziwe przykłady pracy dla klienta, które warto zobaczyć. Jestem pewien, że doprowadziło to do wielu sukcesów w ciągu ostatnich kilku lat. Jakieś szczególne osiągnięcia?
W ciągu ostatnich pięciu lat Dynamic Funding miał szczęście wspierać setki brytyjskich MŚP i pomóc im uzyskać dostęp do blisko 100 milionów funtów finansowania komercyjnego.
Jednym z wyróżniających się działań było wspieranie tak wielu różnych rodzajów firm podczas pandemii Covid-19, pomagając im nie tylko przetrwać, ale także rozwijać się w tak trudnym okresie. Wspaniale jest widzieć, jak wielu z tych, którym zapewniliśmy koło ratunkowe w tym czasie, przeszło do wielkich rzeczy, gdy pandemia zaczęła ustępować.
Kolejną rzeczą, z której jesteśmy dumni, jest pomoc brytyjskim eksporterom w dostępie do finansowania w celu zwiększenia sprzedaży brytyjskich towarów i usług na rozwijających się rynkach zagranicznych. Wspaniale jest móc napędzać wzrost na dodatkowe sposoby i ułatwiać ekspansję transgraniczną.
To jeden z wielu powodów, dla których uważam, że Dynamic Funding i Uncapped tak dobrze ze sobą współpracują. Jak ci się podobała tak bliska współpraca z Uncapped?
Całkowicie się z tym zgadzam. Wspaniale jest ściśle współpracować z pożyczkodawcą, który ma podobny sposób myślenia, koncentrując się na wydajności, profesjonalizmie i dostarczaniu naszym klientom najbardziej innowacyjnych produktów pożyczkowych na rynku.
Przez lata współpracy zbudowaliśmy bliskie relacje, które pozwoliły nam dobrze zrozumieć, jakie firmy są odpowiednie dla ich stylu kredytowania. Dynamic Funding współpracował z Uncapped , aby zabezpieczyć ponad 10 milionów funtów finansowania dla naszych klientów.
£10m+? Jak ten czas leci. Jak klienci oceniają proces finansowania Uncapped ?
Wszyscy finansowani klienci byli zachwyceni swoimi instrumentami Uncapped i myślę, że świadczy o tym fakt, że wszyscy klienci Dynamic Funding skorzystali z dodatkowego finansowania po pierwszej wypłacie, co naprawdę ilustruje siłę produktu.
Co więcej, nasi klienci cieszą się elastycznością produktu, dzięki możliwości regularnego doładowywania w razie potrzeby.
Oprócz wysokości dostępnego kapitału, nasi klienci są również pod wrażeniem szybkości podejmowania decyzji przez Uncappedpo złożeniu wniosku. Uzyskanie decyzji w ciągu kilku dni, a nie tygodni lub miesięcy, pozwala im skupić się na prowadzeniu działalności, a nie na rozpatrywaniu wniosków finansowych.
Kolejną wysoko cenioną cechą jest to, że finansowanie Uncapped jest dostępne bez żadnych obligacji ani gwarancji osobistych.
To niezwykle satysfakcjonujące i ogromne podziękowania dla Dynamic Funding za bycie tak wspaniałym partnerem. Na zakończenie tej rozmowy, Alex, jaką ostatnią radę masz dla firm, które chcą uzyskać dostęp do finansowania?
Informacje są kluczowe.
Firmy, które nie są w stanie przedstawić aktualnych sprawozdań finansowych, będą miały trudności z uzyskaniem zgody pożyczkodawców, którzy oferują bardziej konkurencyjne ceny na rynku.
W trudnym środowisku gospodarczym pożyczkodawcy muszą mieć pewność, że podejmują właściwą decyzję, pożyczając środki potencjalnemu klientowi. Nie mogą oni podejmować świadomych decyzji bez zapoznania się z aktualną sytuacją finansową firmy ubiegającej się o pożyczkę.
Poświęcenie czasu na aktualizację oprogramowania księgowego i przygotowanie odpowiednich informacji w jasnym i zwięzłym formacie znacznie zwiększy szanse na zabezpieczenie funduszy potrzebnych do rozwoju firmy.
Tak kończy się nasza rozmowa z Alexem z Dynamic Funding, który przedstawił nam korzyści płynące ze współpracy z brokerem finansowania komercyjnego.
Zbieranie funduszy nigdy nie jest łatwe, ale współpraca z doświadczonymi osobami, które znają odpowiednich ludzi, może sprawić, że trudny i czasochłonny proces stanie się nieco łatwiejszy do opanowania.
Tak więc, aby zapewnić spokój ducha i pomoc w osiągnięciu celów fundraisingowych, Uncapped i Dynamic Funding są tutaj, aby pomóc.
Aby dowiedzieć się więcej, skontaktuj się z nami już dziś i pozwól nam pomóc Ci podjąć pierwsze kroki w kierunku urzeczywistnienia Twoich marzeń o fundraisingu.
